Наиболее частые методы обмана, к которым прибегают недобросовестные бизнесмены. И советы эксперта, как действовать в каждом случае
________________________________________
«Ах, обмануть меня не трудно! Я сам обманываться рад!» - к сожалению, когда речь заходит о взыскании долгов, эта цитата Классика вспоминается достаточно часто. В предыдущей статье мы разобрали основные ошибки, которые допускают кредиторы при самостоятельном взыскании долгов. Но и должники в большинстве случаев не выступают в роли невинных овечек. В этой статье мы рассмотрим наиболее частые методы обмана, которые используют недобросовестные должники с целью ввести в заблуждение Кредитора и избежать выплаты образовавшегося долга всеми доступными способами. Постараемся отбросить нюансы каждого конкретного случая и выделить главные тенденции. По своей сути они примитивно просты, но кредиторы попадаются на эту удочку с завидным постоянством. Надеюсь, краткий обзор этой статьи поможет заострить ваше внимание и повысить бдительность.
Сценарий №1. Обещания.
Сценарий, с которого начинается практический любая история с долгами – обещание заплатить. Простота и действенность этого метода обмана основывается на вере в человеческую порядочность и надежду на традиционный русский «авось». В целом, вещи неплохие, но в современных реалиях бизнеса опасные.
Действуя по этому сценарию, Должник, как правило, вежлив, обходителен и щедр на раздачу обещаний о погашении долга в самое ближайшее время. Однако, ссылаясь на  разные причины, он эти обещания систематически не выполняет… Усыпив бдительность Кредитора, Должник выводит свои активы и прекращает деятельность своего юридического лица. В этот период он  активно заключает мнимые сделки, разумеется, с подставными компаниями, и переводит в них свои денежные средства и активы. Как ни странно, этот простой метод довольно часто приносит плоды. Причина очевидна – порой бывает достаточно сложно понять, действительно ли у партнера временные трудности с погашением долга или возврат денег в его планы просто на просто не входит.
Зная об этой опасности, Кредитору следует сохранять бдительность. Его позиция при любом раскладе должна быть четкой и проработанной. Должника необходимо поставить в известность о своих планах по возврату законных средств и полной готовности к их реализации.
Сценарий №2. Отрицание.
Второй наиболее популярный вид сценариев, которыми пользуются  должники – отрицание долга. На начальном этапе Должник заявляет, что платить он собирается только при наличии соответствующего решения суда. После этого заявления наш герой перестает выходить на контакт, а получить ответы на бесконечные звонки и письма, направляемые в его адрес, становится практически невозможно.
Логично, что следующим шагом со стороны Кредитора будет обращение в судебные инстанции. Как известно, решение проблем подобным способом – процесс сам по себе достаточно долгий. А в случае, когда одна из сторон – в данном случае Должник, заинтересована в затягивании рассмотрения дела, судебные разбирательства могут и вовсе растянуться на неопределенный срок. И здесь велика вероятность, что Должник использует это время, чтобы избавиться от активов и имущества. В результате Кредитор, даже имея на руках законное решение суда, вряд ли получит желаемую сумму.
Поэтому, при подаче документов в суд, Кредитору следует так же подготовить заявление о необходимости принятия обеспечительных мер. Это позволит в период судебных разбирательств предотвратить вывод активов Должника.
Сценарий №3. Мнимый возврат долга.
Еще один интересный вариант – долг Кредитору возвращается, но Должник не лишается своего имущества. Это происходит, когда в счет погашения долга передается имущество, которое Должнику не принадлежит.
Как известно, юридические лица часто пользуются услугами лизинговых компаний, берут в аренду технику и оборудование. Однако транспортное средство по ПТС при этом не всегда принадлежит лизингодателю. В ряде предусмотренных законом случаев оформляется временный ввоз техники на территорию РФ на арендатора. То есть, по документам в качестве собственника имущества фигурирует Должник, хотя на самом деле им не является. Это имущество и будет передано ничего не подозревающему Кредитору в счет погашения задолженности перед ним.  Когда карты раскроются, Кредитора ждут долгие судебные тяжбы с лизингодателем. Должник же за это время может благополучно вывести все активы. К примеру,  через подставные компании на другие юридические лица или за рубеж.
В связи с этим, еще раз напомню о необходимости проверки всех документов и учета всех возможных сценариев поведения должника, просчет всех рисков одной и другой стороны. Так что, если Вы, являясь Кредитором. Самостоятельно все эти операции произвести не можете, стоит задуматься и обратиться к специалистам.  
Дмитрий Игумнов
Управляющий партнер компании «Суррей», руководитель практики ликвидации компаний